주식시장은 예측하기 어렵고 불안정한 요소들로 인해
최고의 수익을 낼 수 있는 종목을 찾기는 쉽지 않습니다.
이러한 불안정성은 전문가를 포함한 모든 투자자에게 공통적인 문제입니다.
저는 이러한 불안정한 시장 상황 속에서도
안정적인 수익을 창출하고 예측 가능성이 높은 배당주 투자에 대해 설명하고자 합니다.
물론 배당주 투자도 결코 쉽지 않습니다.
주식시장의 불확실성은 여전히 존재하며 배당주의 성과도 보장할 수 없습니다.
하지만 저는 수년 동안 배당주 투자에 대해 공부하고
배당주의 지속적인 관심과 분석을 통해 최적의 배당주를 찾았고 지금도 찾기위해 노력하고 있습니다.
그만큼 저는 누구보다 배당주 투자에 대해서 잘 알고 있다고 말씀드릴 수 있습니다.
앞으로 배당주 투자 에 관련된 정보를 공유할 예정이니
여러분들의 배당주 투자에 필요한 정보를 찾아가시길 바라겠습니다.
- 배당중 배당금의 기초에 대한 이해
- 배당주 투자 방법, 투자자의 성향에 따른 적합한 배당주 선택,
- 배당총액, 주당배당금, 배당수익률, 시가배당률 등 배당주 용어
- 국내 배당주 해외 배당주 장단점
- 국내 배당수익률 Top 50 종목
- 배당킹 (Dividend King)
- 배당귀족 (Dividend Aristocrat)
- 배당챔피언 (Dividend Champion)
- 배당블루칩 (Dividend Blue Chip)
- 좋은 배당주식 찾는 방법
- 배당 성장주 찾는 방법
- 배당주 투자 방법 및 전략
- 배당 포트폴리오 만들기
상단의 여러 컨텐츠를 통해서 쉽고, 명확하게 설명드리고 안전하고
현명한 투자할수있도록 도와드리겠습니다.
목차
배당주란?
배당주란 기업이 이익을 주주들에게 분배하는 형태의 주식을 말합니다.
배당주를 소유한 주주들은 정기적으로 (월 배당 / 분기배당) 현금 또는 주식 을 주주들에게 지급합니다.
배당주 장점(배당주 투자를 해야하는 이유)
- 새로운 소득 파이프라인 추가 (소득 다각화)
새로운 소득 파이프라인 추가 (소득 다각화 = 근로소득 + 자본소득 )
현재 물가상승률이 임금 상승률보다 높아지고 있는 상황에서,
근로소득 외의 소득을 만드는 것은 필수가 되어가고있습니다.
배당주는 근로소득 뿐만아니라 돈으로 돈을 버는 新파이프라인을 구축할 수 있도록 도와줍니다.
또한 지급된 배당금을 통해 재투자를 하고 자신의 포트폴리오를 확장시킬수있는 기회가 생깁니다.
출처:Tradingeconomics
- 안정적인 현금 확보
배당주는 투자자들에게 주기적인 현금 흐름을 제공하여 안정적인 수익원을 만들어줍니다.
정기적인 현금 확보는 주식시장의 변동성에 대비하는데 도움이 됩니다.
투자자는 배당금을 통해 기존 포트폴리오 주식을 추가 매수하거나
새로운 배당주 투자 를 통해 자신의 포트폴리오를 확장하여 더 많은 현금을 확보할수있습니다.
- 배당금은 현금으로 지급된다.
배당은 기업의 실적과 자금 상태에 기반하여 지급됩니다.
이뜻은 단순히 서류상 수익이아닌 실제 증명 가능한
현금을 바탕으로 배당금을 지급합니다.
- 기업의 투명성
배당정책과 이익 공개를 통해 투자자들에게 정보를 제공합니다.
재무 제표와 배당 선언을 공개하여 주주들의 신뢰를 증진하고
기업의 성장과 안정성을 강화하는데 기여합니다.
투명성은 투자자들에게 정보를 제공하고 신뢰를 높이는 중요한 역할을 합니다.
이를 통해 주주들은 기업이 신뢰할수 있는 판단의 척도로 삼을수 있습니다.
- 유연성
주가가 하락하면 시가 배당률이 상승하게 됩니다.
이러한 상황에서 주주들은 같은 금액으로 더 많은 배당을 받을 수 있게 됩니다.
외적인 요소에 의한 주가 하락은 기업의 문제가 아닌 경우가 많기 때문에,
새로운 투자자 유입을 유도하기 위해 기업은 배당주를 늘릴 수 있습니다.
이를 통해 투자자들은 더 많은 배당금을 확보할 수 있습니다.
배당주 종류
| 월배당주 | 매달 |
| 분기배당주 | (1,4,7,10 / 2,5,8,10 / 3,6,9,12) |
월배당주와 분기배당주 모두 반기배당주나 년 배당주보다 보다
정기적으로 안정적인 현금 흐름을 확인할수있다는 특징을 갖고있습니다.
배당금이란?
기업이 이익의 일부를 주주의 주식 보유 비율에 따라 배당하여 지급하는 현금 또는 주식 형태의 보상.
- 배당금 지급 예시
INVESTING Mondo 라는 기업이
주당 10만원의 “연간 배당금“을 지급한다고 발표했습니다.INVESTING Mondo 의 주주인 철수와 맹구는 각각 배당주 투자 를 하고있습니다.
철수는 주식을 1주를 갖고있고 맹구는 10주를 소유하고있을경우
1주를 가지고있는 철수는 분기마다 2만 5천원을 지급받고 맹구는 25만원의 배당금을 지급 받게됩니다.※ S&P 500에 편입되어있는 종목들은 80% 이상이 분기 배당금으로 지급하고있습니다
배당금 종류
- (정기 배당)
정기적인 현금 배당은 회사의 이익에서 사업주(즉, 주주)에게 지급되는 배당금입니다.
(월배당금 / 분기배당금 / 반기배당금 / 년배당금)
- 일회성 배당
특별한 사유나 상황(경쟁사와 소송 승소, 사업매각, 투자청산….etc) 에 따라
기업이 자체적으로 결정하여 주주들에게 보상하는 것으로
일회성 배당은 정말 드물게 발생하는 배당입니다.
- 특별 배당 예시 : SK리츠, 부산·창원 주유소 매각…“157억원 매각차익 특별배당
배당금 산정 방식?
- 이익 기반: 기업의 순이익에 기반하여 배당금을 결정합니다.
일반적으로 이익이 높을수록 더 많은 배당금이 지급될 가능성이 있습니다. - 배당 비율: 기업은 배당 비율을 설정하여 이익의 일부를 배당금으로 지급합니다.
예를 들어 이익의 일정 비율(예: 30%)을 배당금으로 지급하는 방식입니다. - 재무 건전성: 기업은 재무 상태를 고려하여 배당금을 결정합니다.
안정적인 자금 구조를 유지하며 배당금을 지급하도록 합니다.
- 배당금이 만들어지는 예시
| 매출액 | 100억 |
| 매출원가 | 60억 |
| 매출 총이익 | 40억 |
| 급여 및 기타비용 | 20억 |
| 세금 | 6억 |
| 유보금 | 12억 |
INVESTING Mondo 의 년 재무 제표라고 가정해보겠습니다.
배당금을 계산한다면
100억(매출액) – 60억(매출원가) = 40억(매출 총이익)
40억(매출 총이익) – 20억 (급여 및 기타비용 [판관비]) = 20억
20억(급여 및 기타비용 [판관비] – {6억(세금) + 12억(유보금)} = 2억(배당금)
기업에서 배당금을 지급하는 이유?
- 투자자 보상(이익 공유)
배당금은 기업의 이익 일부를 주주들에게 보상으로 지급하여 투자자들의 성과를 함께 나누기 위해 지급됩니다.
이는 기존 주주들의 충성도를 높일수있습니다.
- 투자자 유치
배당금을 지급하는 기업은 신규 투자자 유치에 도움이 됩니다. 배당 지급은
기업의 매력도를 높여 더 많은 투자를 유도합니다.
예를들어 같은 사업을 진행하는 A,B 기업이 있다고 가정했을때
A 기업은 배당금을 지급한다고 공시를 발표하고
B 기업은 배당금을 지급하지 않는다면
새로운 투자자 입장에서는 A기업이 더 매력적인 주식이라고 판단할것입니다.
(위 예시는 위 두기업이 매출액과 순이익 그리고 전망이 동일했을때의 조건으로 가정했을경우입니다.)
- 시장 이미지 강화
배당금은 기업의 시장 이미지를 강화하는데 기여합니다. 꾸준한 배당 지급은 안정성과 성장 가능성을 보여주며
새로운 투자자들에게 더욱 매력적인 기업으로 비춰집니다.
실제로 미국과 같은경우 분기 또는 반기마다 실시하는 어닝콜에서
경영진들이 배당금 지급 또는 배당금 관련내용을 발표합니다.
- 성과 평가
배당 정책은 기업의 성과 평가에 영향을 미칩니다.
효과적인 배당 지급은 시장에서 기업 경영에 대한 신뢰를 높이고 긍정적인 평가를 받을 수 있습니다.
배당금은 기업과 투자자들 간의 상호 이익 공유와 신뢰를 증진 시키는데 중요한 역할을 합니다.
배당 소득세
- 주식 배당금 세금
| 소득세 | 14% |
| 주민세 | 1.4% |
우리나라와 같은경우 소득세14% 주민세1.4%를 합쳐 15.4% 가 원천징수되며
자동으로 세금을 뺀 금액이 주식계좌에 입금됩니다.
다만. 2000만원이 넘어갈경우 2000만원까지는 기본세율인 14%가 적용되지만
2000만원 초과분의 경우 다른 소득(근로소득 및 외 소득)과 합쳐
금액에 따라 최소 6% 최대 45%의 세율이 적용됩니다. – (국내 주식 해외주식 동일)
- 해외 주식 배당금 세금 (해외 배당 세금)
| 현지 | 국내(대한민국) | 총합 | |
| 미국 | 15% 원천징수 | 납부 없음 | 15% |
| 중국 | 10% 원천징수 | 4.4% 원천징수 | 14.4% |
| 일본 | 15.315% 원천징수 | 납부 없음 | 15.315% |
| 캐나다 | 15% 원천징수 | 납부 없음 | 15% |
| 홍콩 | 원천징수 X | 15.4% 원천징수 | 15.4% |
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